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近日，工行南通通州支行成功為轄區(qū)內(nèi)一家專精特新制造業(yè)企業(yè)落地1000萬元家族信托業(yè)務(wù)。此次業(yè)務(wù)的順利落地，是網(wǎng)點(diǎn)深耕本土實(shí)體客群、深化公私聯(lián)動服務(wù)模式的標(biāo)志性成果，更是該行以專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)助力專精特新企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的生動實(shí)踐。

這家專精特新制造業(yè)企業(yè)是該行的對公普惠客戶，客戶經(jīng)理在日常上門拜訪過程中，敏銳捕捉到客戶在家族財(cái)富傳承、資產(chǎn)風(fēng)險隔離方面的核心需求，隨即開啟長期跟蹤服務(wù)，并第一時間向上級行尋求幫助，聯(lián)動對公、個金條線組建專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，打通公私服務(wù)壁壘，多次上門拜訪營銷。

初期，該客戶顧慮信托架構(gòu)會影響企業(yè)資金流動性，對合作提議一直猶豫不決。面對這一困境，該行并未輕言放棄，而是調(diào)整服務(wù)策略，一方面收集同行業(yè)專精特新企業(yè)家族信托的成功案例，結(jié)合該企業(yè)的經(jīng)營現(xiàn)狀進(jìn)行針對性解讀；另一方面，聯(lián)合保險公司、信托公司，從鎖定企業(yè)財(cái)富穩(wěn)定性，設(shè)定激勵條款推動企業(yè)主子女成長，為企業(yè)奠定完整的傳承基礎(chǔ)，同時結(jié)合家族信托在資產(chǎn)隔離、代際傳承、稅務(wù)規(guī)劃等方面的獨(dú)特優(yōu)勢入手，消除其顧慮。

針對專精特新企業(yè)輕資產(chǎn)、高成長性的經(jīng)營特性，以及企業(yè)家族代際傳承、資產(chǎn)穩(wěn)健配置的個性化訴求，服務(wù)團(tuán)隊(duì)充分發(fā)揮公私聯(lián)動協(xié)同優(yōu)勢，多次與客戶及家族成員深度座談。為其量身打造了一套集資產(chǎn)保值增值、風(fēng)險隔離、家族治理于一體的定制化家族信托方案，既兼顧了企業(yè)經(jīng)營發(fā)展的資金流動性需求，又為家族財(cái)富的安全傳承筑牢了“防火墻”。歷經(jīng)多輪方案打磨與細(xì)節(jié)磋商，憑借專業(yè)的服務(wù)能力與持之以恒的跟蹤態(tài)度，網(wǎng)點(diǎn)最終贏得了企業(yè)家族的高度認(rèn)可，實(shí)現(xiàn)了該筆家族信托的落地。

此次千萬級家族信托的成功落地，不僅為該專精特新企業(yè)解除了財(cái)富傳承的后顧之憂，更實(shí)現(xiàn)了從對公業(yè)務(wù)到私人銀行服務(wù)的深度延伸。未來，該行將持續(xù)深化公私聯(lián)動機(jī)制，聚焦本土專精特新企業(yè)的多元化金融需求，以更精準(zhǔn)的服務(wù)、更創(chuàng)新的產(chǎn)品，為企業(yè)發(fā)展注入金融動能，助力地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展。（趙慧羽 陸雙雙）

校對 胡妍璐

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