有關“開戶二維碼”問題首現(xiàn)監(jiān)管處罰。

2月16日，貴州證監(jiān)局披露監(jiān)管決定：首創(chuàng)證券貴陽都司路營業(yè)部因存在營銷人員將員工二維碼交由他人協(xié)助開戶等情況收到警示函。

券商營業(yè)部委托他人招攬客戶而被處罰的情形時有出現(xiàn)，但涉及“開戶二維碼”使用不當被罰的則尚屬首例。

監(jiān)管決定顯示，首創(chuàng)證券貴陽都司路營業(yè)部存在聘用未取得證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員擔任投資顧問助理，并按照首創(chuàng)證券投資顧問業(yè)務管理相關辦法進行考核和管理的情況；同時，該營業(yè)部存在營銷人員將員工二維碼交由他人協(xié)助開戶的情況。

貴州證監(jiān)局表示，上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第166號修訂）第三條、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕66號）第七條、第八條的有關規(guī)定。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第三十二條的相關規(guī)定，對該營業(yè)部采取出具警示函的監(jiān)管措施。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，“開戶二維碼”和員工本人是一一對應和綁定的，其功能是通過掃描該碼鏈接到公司開戶的App界面，同時實現(xiàn)該客戶與該員工直接在管理后臺掛上經(jīng)紀關系。將員工二維碼交由他人協(xié)助開戶，實質(zhì)上可理解為委托他人代為招攬客戶，是違規(guī)行為。

恒泰證券一位合規(guī)部門人士告訴記者，隨著互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務的普及，券商經(jīng)紀業(yè)務展業(yè)大范圍轉(zhuǎn)向線上，二維碼是線上招攬客戶常用的工具，應遵循招攬客戶的監(jiān)管要求。在招攬客戶方面，證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定（2020年修訂）明確：證券經(jīng)紀人不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動；不得通過互聯(lián)網(wǎng)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務等活動。

去年，證監(jiān)會機構(gòu)部發(fā)布的《機構(gòu)監(jiān)管情況通報（第86期）》也專門針對客戶招攬問題，明確了監(jiān)管要求。

該監(jiān)管通報顯示，證券公司與“大V”合作有兩種模式，其中之一就是投放開戶鏈接模式，即通過微信“大V”投放開戶鏈接，投資者通過點擊開戶鏈接轉(zhuǎn)到相關公司開戶頁面進行開戶操作。監(jiān)管通報中提出了監(jiān)管要求：對“大V”引流開戶給獎勵不符合監(jiān)管規(guī)定，證券公司不得開展相關合作。

雖然委托他人招攬客戶是明令禁止的，但記者觀察發(fā)現(xiàn)，相關監(jiān)管罰單的數(shù)量在逐年增多，且從原來的重個人處罰轉(zhuǎn)向?qū)C構(gòu)的連帶處罰，既罰機構(gòu)又罰個人的“雙罰”或?qū)⒊蔀槌B(tài)。

去年12月23日，因存在委托他人從事客戶招攬活動的行為，吉林證監(jiān)局對中國銀河（601881）證券長春人民大街營業(yè)部的康某出具警示函。同時，吉林證監(jiān)局啟動“雙罰”，對康某所在營業(yè)部也采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施。

而此前，對多起證券從業(yè)人員委托他人招攬客戶的處罰，多針對具體工作人員，未追究其所在機構(gòu)的管理責任。

前述恒泰證券人士表示，“雙罰”的出現(xiàn)對證券經(jīng)營機構(gòu)也起到了警示作用。在強監(jiān)管環(huán)境下，機構(gòu)對合規(guī)管理一定要提高重視程度，強化對員工執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)督、糾正和處理。

關鍵詞： 監(jiān)管 招來 不當