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上證報中國證券網(wǎng)訊(記者費天元)上證報記者獲悉，作為國內(nèi)領先的現(xiàn)貨倉單登記服務平臺，全國性大宗商品倉單注冊登記中心(下稱全倉登)近日與江蘇銀行（600919）共同探索，通過新模式成功落地上海鑫堯?qū)崢I(yè)有限公司的現(xiàn)貨倉單質(zhì)押融資業(yè)務。該模式通過數(shù)字化手段有效解決了傳統(tǒng)業(yè)務中企業(yè)融資難、流程繁瑣等核心痛點，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游，尤其是中小民營企業(yè)注入了強勁、高效的金融動能。

全倉登與江蘇銀行共同重塑授信評估體系。依托全倉登現(xiàn)貨倉單登記系統(tǒng)的權威、實時數(shù)據(jù)支撐，江蘇銀行的智能風控體系實現(xiàn)了從“重主體信用”向“重數(shù)據(jù)信用+物的信用”的關鍵轉(zhuǎn)變。通過系統(tǒng)直連，銀行可在線獲取倉單登記信息、貨物倉儲狀態(tài)等核心數(shù)據(jù)，核驗質(zhì)押物的真實性、唯一性與安全性。此舉顯著降低銀行對核心企業(yè)擔保的過度依賴，為缺乏傳統(tǒng)強擔保能力的大宗商品中小企業(yè)拓寬了融資渠道，助力打造良好融資環(huán)境。

上海鑫堯?qū)崢I(yè)有限公司作為首批參與企業(yè)之一，通過全倉登平臺，將其持有的現(xiàn)貨倉單在江蘇銀行成功辦理了質(zhì)押融資。全倉登系統(tǒng)提供的不可篡改的倉單登記與貨物信息，為鑫堯的質(zhì)押貨物提供了堅實的物理安全保障，打消了其對貨權安全的后顧之憂。同時，基于全倉登提供的“物的信用”，江蘇銀行高效完成授信審批，有效緩解企業(yè)資金壓力。鑫堯?qū)崢I(yè)的案例詮釋了新模式如何同步解決貿(mào)易企業(yè)的貨物安全顧慮與融資難題。

通過API系統(tǒng)的深度對接，全倉登與江蘇銀行構(gòu)建了貫穿“倉單信息-融資申請-銀行審批-放款指令”的全流程數(shù)據(jù)直連通道。企業(yè)僅需在全倉登系統(tǒng)提交質(zhì)押申請，經(jīng)過高效的倉單核驗與多方信息校驗，即可將申請同步推送至銀行端，從申請到放款全流程線上化、自動化。上海鑫堯?qū)崢I(yè)有限公司負責人表示，全倉登助力企業(yè)實現(xiàn)當天申請、當天放款，有效改善了傳統(tǒng)現(xiàn)貨質(zhì)押業(yè)務中流程長、時效慢的局面，助力企業(yè)快速盤活庫存資產(chǎn)，及時滿足資金需求。

在貸后風險管理方面，全倉登與銀行實時同步質(zhì)押貨物的倉儲信息，并引入上海期貨交易所行情數(shù)據(jù)，動態(tài)跟蹤大宗商品價格盯市，賦能銀行構(gòu)建智慧化風控模型。該系統(tǒng)不僅能精準識別并有效杜絕“虛假倉單”“一單多押”等操作風險，同時支持對質(zhì)押物價格波動、倉儲狀態(tài)變動等關鍵風險指標進行實時監(jiān)測。一旦監(jiān)測到指標觸及預設預警閾值，全倉登系統(tǒng)將第一時間聯(lián)動銀行發(fā)出風險提示，促使企業(yè)及時補充質(zhì)押物或保證金，將風險防控節(jié)點從事后追溯提前至事前預警，為業(yè)務安全筑起一道高效的“智能防線”。

本次與江蘇銀行的合作，以及鑫堯?qū)崢I(yè)等企業(yè)實踐，是全倉登踐行“科技賦能大宗商品流通”使命的體現(xiàn)。全倉登以現(xiàn)貨倉單登記為核心抓手，通過打破數(shù)據(jù)壁壘、規(guī)范業(yè)務流程，為金融機構(gòu)提供可驗證、可溯源的“物的信用”基礎，也為深受行業(yè)亂局困擾的企業(yè)盤活庫存資產(chǎn)、重拾融資信心開辟了創(chuàng)新路徑。全倉登相關負責人表示，將進一步深化與各類金融機構(gòu)的戰(zhàn)略協(xié)同，不斷完善系統(tǒng)功能、優(yōu)化業(yè)務規(guī)則，為破解大宗商品質(zhì)押融資難題提供信用支撐，助力大宗商品市場高質(zhì)量發(fā)展。

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