科技賦能已成為推動(dòng)證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要?jiǎng)恿ΑｋS著科技的不斷進(jìn)步和創(chuàng)新，證券公司正積極探索如何利用科技手段提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。這一趨勢(shì)不僅為證券行業(yè)帶來(lái)了前所未有的機(jī)遇。在這個(gè)背景下，讓我們一起探索科技賦能如何助推證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，并創(chuàng)造更多的價(jià)值。

“持續(xù)投入金融科技是整個(gè)證券行業(yè)，乃至金融行業(yè)的大趨勢(shì)。”德邦證券董事長(zhǎng)金華龍日前接受上海證券報(bào)記者專訪時(shí)表示，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力方向與整個(gè)行業(yè)后續(xù)的發(fā)展趨勢(shì)有較強(qiáng)的依賴關(guān)系。證券公司可以將財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)管理的主動(dòng)管理能力、投行轉(zhuǎn)型作為未來(lái)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)。

把握行業(yè)發(fā)展機(jī)遇 成為“有價(jià)值”的公司

隨著注冊(cè)制改革全面落地、市場(chǎng)開(kāi)放不斷深化，行業(yè)準(zhǔn)入進(jìn)一步放寬，證券行業(yè)業(yè)績(jī)穩(wěn)健增長(zhǎng)，資本實(shí)力不斷增強(qiáng)。

在金華龍看來(lái)，目前證券行業(yè)迎來(lái)兩大發(fā)展機(jī)遇。To B端的核心機(jī)遇可以歸納為在全面注冊(cè)制下發(fā)行效率提升所導(dǎo)致的投行業(yè)務(wù)量提升，以及資管新規(guī)使得資管及基金等主動(dòng)管理業(yè)務(wù)迎來(lái)更大的發(fā)展機(jī)遇和空間。

To C端的核心機(jī)遇則在于財(cái)富業(yè)務(wù)。由于流動(dòng)資金從銀行的簡(jiǎn)單理財(cái)產(chǎn)品流向市場(chǎng)，勢(shì)必帶來(lái)更為活躍的股票交易市場(chǎng)，而由于證券公司在產(chǎn)品篩選、產(chǎn)品豐富度及服務(wù)方面均具備專業(yè)性優(yōu)勢(shì)，資金的流動(dòng)也勢(shì)必帶動(dòng)券商財(cái)富行業(yè)的大發(fā)展。

實(shí)現(xiàn)證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展是每個(gè)證券公司的共同使命。金華龍表示：“證券公司高質(zhì)量發(fā)展的本職就是要做‘有價(jià)值的公司’，為社會(huì)、客戶、股東創(chuàng)造真正的價(jià)值，證券公司的業(yè)務(wù)也要向創(chuàng)造價(jià)值的方向不斷進(jìn)化。”

從為社會(huì)創(chuàng)造價(jià)值角度而言，投行應(yīng)更加具備幫助優(yōu)秀企業(yè)做資本運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)業(yè)并購(gòu)的能力，幫助企業(yè)獲得更大的發(fā)展空間;研究服務(wù)要能夠遴選出市場(chǎng)上最好的企業(yè)，并且通過(guò)細(xì)致扎實(shí)的研究，將這些企業(yè)的價(jià)值呈現(xiàn)給投資者，幫助企業(yè)獲得更多的市場(chǎng)關(guān)注、更多的資金。

從為客戶創(chuàng)造價(jià)值的角度而言，是要為客戶提供好的產(chǎn)品和服務(wù)，并且在產(chǎn)品和服務(wù)上不斷創(chuàng)新，讓客戶更加方便地購(gòu)買產(chǎn)品、享受服務(wù)，不斷提升客戶投資理財(cái)?shù)臐M意度。同時(shí)，在為客戶提供服務(wù)方面，金融科技的能力和投入是關(guān)鍵一環(huán)。

從為股東創(chuàng)造價(jià)值的角度而言，需要合規(guī)經(jīng)營(yíng)，守好風(fēng)控底線，賺合規(guī)合法的錢(qián)。業(yè)務(wù)發(fā)展方向要朝向高增長(zhǎng)、低資本依賴發(fā)展，如多發(fā)展資管、基金、財(cái)富等對(duì)資本占用不大，但可以不斷擴(kuò)大規(guī)模、有積累效應(yīng)、利潤(rùn)有顯著提升空間的業(yè)務(wù)，而不能純粹拼資本。

財(cái)富旗艦業(yè)務(wù) 覆蓋全生命周期

近年來(lái)，證券公司持續(xù)發(fā)力財(cái)富管理轉(zhuǎn)型賽道，謀求差異化發(fā)展。據(jù)中證協(xié)數(shù)據(jù)披露，2022年證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)依然位居第一大收入來(lái)源，占比32.55%，較上年有所提升。得益于證券公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，2022年全年證券行業(yè)實(shí)現(xiàn)投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入59.74億元，同比增長(zhǎng)9.47%。

據(jù)金華龍介紹，2022年，德邦大財(cái)富客戶規(guī)模、產(chǎn)品銷售、服務(wù)能力都有比較明顯的升勢(shì)。德邦證券子公司德邦資管已全面轉(zhuǎn)型主動(dòng)管理，多只創(chuàng)新產(chǎn)品已實(shí)現(xiàn)較好投資業(yè)績(jī);德邦基金旗下多只明星基金產(chǎn)品銷量大幅增長(zhǎng)。

“2022年，德邦證券‘大財(cái)富為戰(zhàn)略旗艦業(yè)務(wù)，科技賦能打造全球領(lǐng)先的科技投行和財(cái)富管理平臺(tái)’的戰(zhàn)略逐步落地。”金華龍說(shuō)。

在大財(cái)富業(yè)務(wù)端，金華龍表示：“我們注重帶給客戶最好用的App體驗(yàn)，差異化客群運(yùn)營(yíng)，科技化和數(shù)智化的展業(yè)能力，優(yōu)秀的產(chǎn)品體系配置能力，生態(tài)場(chǎng)景的富足解決方案，以及新經(jīng)濟(jì)、大資管業(yè)務(wù)的深度協(xié)同。我們將運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)能力和金融科技能力，在金融服務(wù)端打造自身的“規(guī)模獲客能力”和高凈值客群、機(jī)構(gòu)客群承載能力，快速建立起以財(cái)富管理為核心支柱的收入結(jié)構(gòu)和增長(zhǎng)模式，形成可持續(xù)增長(zhǎng)的發(fā)展基因。”

據(jù)了解，圍繞“以客戶為中心”的服務(wù)理念，德邦證券近期推出了包含客戶專業(yè)交易服務(wù)矩陣、FOF配置服務(wù)、基金評(píng)價(jià)優(yōu)選服務(wù)、私募孵化長(zhǎng)效機(jī)制、私人財(cái)富管理服務(wù)等諸多新的業(yè)務(wù)方向，部分業(yè)務(wù)方向已形成落地業(yè)績(jī)。

科技驅(qū)動(dòng) 提升金融服務(wù)能力

“投入金融科技是整個(gè)證券行業(yè)，乃至整個(gè)金融行業(yè)的大趨勢(shì)。”金龍華說(shuō)，為實(shí)現(xiàn)“成為全球領(lǐng)先的科技投行和財(cái)富管理平臺(tái)”的戰(zhàn)略愿景，“科技驅(qū)動(dòng)”是其中重要的一環(huán)。

據(jù)金華龍介紹，目前，德邦證券的科技業(yè)務(wù)主要聚焦于三個(gè)方面，一是讓客戶能夠更便捷順暢地使用德邦的各項(xiàng)服務(wù);二是讓銷售人員能夠更高效地服務(wù)客戶、更高效地獲客;三是顯著提升內(nèi)部管理效率。“目前，德邦證券科技中心已經(jīng)形成了從科創(chuàng)戰(zhàn)略規(guī)劃到核心交易維穩(wěn)、IT基礎(chǔ)建設(shè)、C端置頂、B端賦能、子公司協(xié)同支持到創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用研究的遞進(jìn)式數(shù)字化科創(chuàng)體系。截至目前，團(tuán)隊(duì)管理信息系統(tǒng)已超200套。同時(shí)，不斷沉淀科技成果，僅軟件著作授權(quán)一項(xiàng)，就已躍升進(jìn)行業(yè)前10%水平。”金華龍說(shuō)。

“在金融行業(yè)中，證券公司的數(shù)字化發(fā)展還處在追趕階段，大部分券商的數(shù)字化處在對(duì)業(yè)務(wù)局部賦能到全部賦能的攀升階段。”在金華龍看來(lái)，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力方向與整個(gè)行業(yè)后續(xù)的發(fā)展趨勢(shì)有較強(qiáng)的依賴關(guān)系。證券公司可以將財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)管理的主動(dòng)管理能力、投行轉(zhuǎn)型作為未來(lái)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)。

展望未來(lái)，金華龍強(qiáng)調(diào)，德邦證券將打造行業(yè)前列的用戶活躍度、完善的產(chǎn)品體系、高度專業(yè)的投研能力以及人工智能體系，由此形成完整的金融服務(wù)能力，在有限的資源下實(shí)現(xiàn)發(fā)展壯大。

嚴(yán)守“看門(mén)人”職責(zé) 助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

近年來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院多次決策部署，要求進(jìn)一步加大交易所債券市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)業(yè)企業(yè)及民營(yíng)企業(yè)融資支持力度，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)效。

在金龍華看來(lái)，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，著力推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)是一支重要的生力軍。“德邦證券發(fā)行產(chǎn)業(yè)債具備深度優(yōu)勢(shì)，其持續(xù)以股東生態(tài)圈資源為依托，重點(diǎn)布局先進(jìn)制造業(yè)及其他新興行業(yè)，已深度服務(wù)于生態(tài)圈內(nèi)多個(gè)企業(yè)。”

與此同時(shí)，德邦證券持續(xù)扎根“蘇浙滬、川渝、魯豫、兩廣”四大區(qū)域，結(jié)合國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略與地方發(fā)展特色，長(zhǎng)期服務(wù)于城投類發(fā)行主體，協(xié)助地方國(guó)有資本優(yōu)化債務(wù)結(jié)構(gòu)。目前在江蘇、浙江、湖南、湖北、江西、重慶等地均有優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目落地。

金龍華表示，搭建“交易型投行”、提高并購(gòu)能力亦是公司投行業(yè)務(wù)發(fā)力的重點(diǎn)之一，目前團(tuán)隊(duì)搭建完畢，新項(xiàng)目也在不斷落地中。涵蓋五大新經(jīng)濟(jì)行業(yè)及服務(wù)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)的4至5個(gè)不同方向，業(yè)務(wù)邏輯清晰，前中后期完整業(yè)務(wù)閉環(huán)通暢，交易合作框架形成，新團(tuán)隊(duì)仍在不斷招募。

隨著注冊(cè)制改革全面落地，資本市場(chǎng)的資源配置更加高效，企業(yè)投融資環(huán)境也更加健康，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的水平也日益提高，對(duì)中介機(jī)構(gòu)也提出了新要求。

金龍華強(qiáng)調(diào)，第一，壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任。全面注冊(cè)制下，中介機(jī)構(gòu)責(zé)任由二線上升到一線，更加突出發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，同時(shí)要求保薦人、包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所在內(nèi)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人的信息披露進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，發(fā)揮資本市場(chǎng)“看門(mén)人”職責(zé)。

第二，對(duì)券商綜合實(shí)力提出更高要求。全面注冊(cè)制下，投資銀行不再是單一的通道業(yè)務(wù)，需要進(jìn)一步提高其定價(jià)、風(fēng)控和銷售能力，同時(shí)延伸發(fā)行人的再融資、并購(gòu)業(yè)務(wù)等后續(xù)金融需求，推動(dòng)券商全產(chǎn)業(yè)鏈轉(zhuǎn)型。

第三，使得券商回歸價(jià)值發(fā)現(xiàn)本質(zhì)，遴選優(yōu)質(zhì)企業(yè)。全面注冊(cè)制提高了優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市的動(dòng)力，券商作為中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)量和范圍得到提升，保薦機(jī)構(gòu)需要對(duì)企業(yè)作出實(shí)質(zhì)判斷，篩選出真正有技術(shù)含量和發(fā)展前景的公司。

德邦證券金華龍將持續(xù)不斷地推動(dòng)科技賦能在證券行業(yè)的應(yīng)用，為實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展而不懈努力。他們堅(jiān)信，通過(guò)科技的力量，證券行業(yè)將迎來(lái)更加繁榮和創(chuàng)新的未來(lái)。德邦證券金華龍承諾始終秉持誠(chéng)信、穩(wěn)健的原則，以客戶利益為核心，為投資者提供可靠的服務(wù)和投資機(jī)會(huì)。為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的繁榮做出更大的貢獻(xiàn)。讓我們共同期待科技賦能下證券行業(yè)的美好未來(lái)!(李雨琪)

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