近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪活動(dòng)頻有發(fā)生，詐騙手段不斷翻新，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪活動(dòng)勢頭，郵儲銀行衡水市分行積極貫徹落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作要求，多措并舉筑牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)，全力守護(hù)消費(fèi)者“錢袋子”。

壓緊壓實(shí)主體責(zé)任。一是成立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理專班，壓實(shí)賬戶管理主體責(zé)任，采取多種手段對轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)賬戶分類分級管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)管控可疑賬戶、并對違規(guī)經(jīng)辦人員嚴(yán)肅問責(zé)。二是不斷完善檢查考核體系，把賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控及反賭反詐等工作納入常規(guī)檢查與績效考核，全面提升金融反詐工作質(zhì)量。

建立健全風(fēng)控機(jī)制。一是建立健全電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)管理長效監(jiān)控機(jī)制，明確獎(jiǎng)懲措施，提高監(jiān)控有效性。二是落實(shí)跨行開卡核驗(yàn)機(jī)制，加強(qiáng)大數(shù)據(jù)和技術(shù)應(yīng)用，配合公安機(jī)關(guān)、中國銀聯(lián)進(jìn)行“反詐APP”、“一鍵查卡”功能推廣。三是加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，建立健全網(wǎng)點(diǎn)勸阻機(jī)制和可疑名單機(jī)制。四是持續(xù)推進(jìn)“資金鏈”治理，配合協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷違法資金轉(zhuǎn)移鏈路，深入開展打擊治理工作。

細(xì)化深化宣傳教育。一是依托網(wǎng)點(diǎn)主陣地，開展常態(tài)化宣傳。通過在電視屏、LED屏循環(huán)播放宣傳反詐短片和標(biāo)語，發(fā)放宣傳折頁等向客戶普及反詐知識，營造良好宣傳氛圍。二是深入開展案件警示教育巡回宣講、“送法到一線”合規(guī)文化下基層等系列活動(dòng)，通過案例講解、法律普及、教育片展播等方式，增強(qiáng)基層員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識。三是充分利用客戶辦理業(yè)務(wù)等待時(shí)間，積極向客戶講解反詐小知識，并通過有獎(jiǎng)問答的趣味性答題方式提升群眾參與度，持續(xù)輸出惠民、利民提醒客戶預(yù)防詐騙的宣教內(nèi)容。四是進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)商圈，根據(jù)不同年齡段、不同階層客戶特點(diǎn)進(jìn)行多樣化、針對性、有特色的教育宣傳活動(dòng)，對常見非法集資、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段、反詐措施和個(gè)人銀行卡買賣等行為危害進(jìn)行解讀，提升全民反詐防騙能力，彰顯郵儲銀行國有行責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。(郵儲銀行衡水市分行 陳曉英 王明明)

關(guān)鍵詞：