AI將會如何改變財富管理行業(yè)，近期成為熱門話題。無論是投資者還是機構，都希望能夠借助AI，實現(xiàn)更具確定性的投資。在近期的“眾創(chuàng)共贏·2025京東金融財富管理生態(tài)大會”上，京東金融相關負責人披露，將通過行業(yè)領先的大模型和京東金融行業(yè)級知識庫，為客戶提供個性化的智能投資服務。據(jù)悉，該智能服務平臺即將在京東金融App上線。

AI大模型的快速發(fā)展為財富管理行業(yè)注入了新的活力。今年以來，不僅基金公司紛紛接入AI大模型，頭部基金代銷機構也動作頻頻。

“京東金融將以行業(yè)領先大模型為底座，結合京東金融行業(yè)級知識庫，為用戶打造專屬大模型服務?！本〇|金融財富管理相關負責人說，AI可以推動財富管理行業(yè)從“貨架式”產(chǎn)品營銷向“問診式”顧問服務升級。

該負責人認為，隨著技術的日新月異，基金公司和代銷機構都可以利用AI工具，搭建金融產(chǎn)品的本地知識庫，更高效地向客戶介紹金融知識、產(chǎn)品和配置理念，并根據(jù)客戶的風險偏好、投資目標和歷史行為數(shù)據(jù)，為他們提供個性化的投資建議和定制化的基金產(chǎn)品組合。同時，AI還會帶來投研與投資決策的變革，尤其在市場不確定性較高時，AI通過模擬大量的場景，可以為投資決策提供更多維的視角。

無獨有偶。近日，騰訊理財通接入了DeepSeek-R1模型，同時支持騰訊混元大模型。用戶下載騰訊理財通App，首頁點擊搜索框或股票行情入口即可體驗。盈米基金旗下投顧服務平臺且慢的智能投顧助理“AI小顧”，也已成功接入DeepSeek-R1深度推理模型。

金融業(yè)務的復雜性與客戶需求的個性化特征，都對AI技術的靈活性與適配性提出了更高要求。多位業(yè)內(nèi)人士認為，目前基金代銷領域的AI大模型應用，依然有很大的進步空間。

“當我們通過AI應用咨詢金融問題的時候，即便是DeepSeek等最先進的大模型，回復的完整性和正確性往往不盡如人意。這并非源于模型本身推理能力的局限，而是金融領域專業(yè)數(shù)據(jù)的結構性缺失。由于高質(zhì)量的金融數(shù)據(jù)獲取困難，且缺乏系統(tǒng)化的專業(yè)知識支撐，導致模型在專業(yè)問題處理上難以達到理想的效果?！庇谆鹑耸勘硎?。在他看來，這是通用大模型長期都會存在的問題，也正是關鍵問題所在，給各行各業(yè)的垂直AI應用提供了廣闊的空間。

京東金融為用戶打造專屬大模型服務，推動財富管理行業(yè)從“貨架式”產(chǎn)品營銷向“問診式”顧問服務升級，提升了用戶體驗，同時也引領了行業(yè)發(fā)展。

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