近期，面對(duì)持續(xù)升級(jí)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙威脅，民生銀行深圳分行成功攔截一起利用空殼公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)移詐騙資金的風(fēng)險(xiǎn)事件，有效保全群眾資金46萬(wàn)元，體現(xiàn)出金融機(jī)構(gòu)在反詐防線(xiàn)上的關(guān)鍵作用。

7月11日，該行某網(wǎng)點(diǎn)在為客戶(hù)補(bǔ)發(fā)網(wǎng)銀工具過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)法人對(duì)公司經(jīng)營(yíng)狀況不清，實(shí)際操控者卻是一名自稱(chēng)來(lái)自財(cái)務(wù)公司的外部人員，存在明顯異常。經(jīng)查，該對(duì)公賬戶(hù)短期內(nèi)發(fā)生多筆密集交易，符合空殼賬戶(hù)特征，網(wǎng)點(diǎn)隨即中止辦理業(yè)務(wù)。后續(xù)該賬戶(hù)實(shí)際控制人試圖強(qiáng)行解鎖賬戶(hù)，但無(wú)法提供資金合法來(lái)源證明。網(wǎng)點(diǎn)果斷報(bào)警，并同步上報(bào)分行及反詐中心，對(duì)賬戶(hù)采取升級(jí)管控措施，阻斷資金流出。

此后，賬戶(hù)相關(guān)方多次至網(wǎng)點(diǎn)施加壓力甚至威脅恐嚇，分、支行員工在公安機(jī)關(guān)支持下堅(jiān)守合規(guī)底線(xiàn)，嚴(yán)正要求對(duì)方通過(guò)合法途徑處理問(wèn)題。7月16日，經(jīng)注冊(cè)地派出所實(shí)地核查，證實(shí)該公司為空殼機(jī)構(gòu);7月31日，該賬戶(hù)因涉嫌電信詐騙被多地司法機(jī)關(guān)凍結(jié)，46萬(wàn)元資金被確鑿證實(shí)為詐騙款項(xiàng)。

事后，深圳市公安局龍崗分局寶崗派出所專(zhuān)程致表?yè)P(yáng)信，對(duì)該行高效專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力表示肯定。民生銀行深圳分行表示，將持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)員工培訓(xùn)與跨部門(mén)協(xié)作，切實(shí)維護(hù)公眾資金安全，致力營(yíng)造更穩(wěn)定、可靠的金融環(huán)境。

關(guān)鍵詞： 嚴(yán)拒 施壓 堅(jiān)守 底線(xiàn) 民生 銀行 深圳 分行 員工 頂住